Diferența cheie - Wealthfront vs Betterment
Odată cu creșterea numărului de oportunități de investiții zi de zi, este adesea dificil să selectați cea mai potrivită opțiune pentru investitorii independenți. Robo-consilierii sunt o dezvoltare relativ nouă care înlocuiește consilierii de investiții umane. Robo-consilierii sunt, de asemenea, rentabili, deoarece costă de obicei doar aproximativ o treime din costul consilierilor de investiții umane. Wealthfront și Betterment sunt două platforme online relativ moderne care au câștigat popularitate rapidă. Diferența cheie între Wealthfront și Betterment este opțiunile oferite de fiecare platformă; Wealthfront nu oferă economii bazate pe obiective, în timp ce Betterment oferă economii bazate pe obiective. În schimb, Betterment nu oferă indexare directă, în timp ce Wealthfront oferă solduri de conturi de indexare directă care depășesc 100.000 USD.
CUPRINS
1. Prezentare generală și diferența cheie
2. Ce este Wealthfront
3. Ce este îmbunătățirea
4. Asemănări între Wealthfront și îmbunătățire
4. Comparație side by side - Wealthfront vs Betterment în formă tabelară
5. Rezumat
Ce este Wealthfront?
Wealthfront este o firmă de servicii de investiții online situată în Redwood City, California, fondată de Andy Rachleff și Dan Carroll în 2008. Începând cu 26 ianuarie 2017, Wealthfront avea active în valoare de peste 5 miliarde de dolari în gestiune. Wealthfront este un pionier în domeniul investițiilor robotizate și oferă o platformă adecvată atât pentru ucenici, cât și pentru investitorii consacrați, oferind un portofoliu bine echilibrat personalizat pentru obiectivele individuale. Această platformă de investiții oferă o gamă largă de tipuri de conturi de investiții, cum ar fi trusturi, conturi individuale și comune non-pensionare, IRA tradițional, IRA Roth și IRA Rollover.
Wealthfront percepe o taxă de administrare de 0,25% de la clienți; cu toate acestea, pentru soldurile conturilor sub 15.000 USD, comisioanele de administrare nu se aplică. Taxa de consultanță variază în funcție de soldul contului. Dacă soldul este cuprins între 500 și 10.000 USD Wealthfront renunță la comisionul de consultanță. Pentru soldurile de cont mai mari de 10.000 USD, se suportă o taxă lunară de 0,25%. O serie de clase de active sunt, de asemenea, disponibile cu portofoliile Wealthfront, cum ar fi acțiuni din SUA, acțiuni străine, piețe emergente, acțiuni de dividende, imobiliare și resurse naturale. Wealthfront oferă, de asemenea, reechilibrarea portofoliului și recoltarea pierderilor fiscale.
Reechilibrarea portofoliului
Acest lucru se face pentru a minimiza riscul prin diversificarea efectivă a alocării activelor. Fondurile investitorilor ar trebui alocate unui număr de active, spre deosebire de câteva. Aceasta va izola posibilitatea ca condițiile de piață negative să șteargă randamentele globale.
Recoltarea pierderilor fiscale
Recoltarea pierderilor fiscale este practica vânzării unui titlu de pierdere pentru a compensa impozitele. Titlul vândut este înlocuit cu unul similar, menținând alocarea optimă a activelor și randamentele așteptate.
Pentru soldurile conturilor de peste 100.000 de dolari, Wealthfront oferă indexare directă, care este un serviciu care utilizează titluri individuale pentru a identifica oportunitățile de recoltare a pierderilor fiscale. Compania a fost, de asemenea, prima care a oferit investitorilor facilitatea de indexare directă.
Ce este îmbunătățirea?
Betterment este, de asemenea, o companie de investiții online situată în New York și are active în administrare de 9 miliarde de dolari. Betterment este înregistrat la Comisia pentru valori mobiliare și este membru al Autorității de reglementare a industriei financiare. Compania a fost fondată de John Stein în 2008. O platformă de consiliere robo, Betterment oferă economii bazate pe obiective - o metodologie de investiții în care performanța este măsurată de succesul investițiilor în îndeplinirea obiectivelor personale și de viață ale investitorilor.
Taxele de administrare percepute de Betterment variază între 0,25% -0,50%; cu toate acestea, pentru soldurile de cont care depășesc 2.000.000 USD comision de gestionare este renunțat. Prin urmare, Îmbunătățirea este o opțiune atractivă pentru persoanele cu valoare netă ridicată. Similar cu Wealthfront, Betterment oferă, de asemenea, o serie de opțiuni de investiții, cum ar fi IRA-urile tradiționale și Roth, fonduri tranzacționate la bursă (ETF). Îmbunătățirea oferă, de asemenea, reechilibrarea portofoliului și recoltarea pierderilor fiscale.
Care sunt asemănările dintre Wealthfront și Betterment?
- Atât Wealthfront, cât și Betterment sunt platforme de robo-consilier care oferă sfaturi de investiții.
- Atât Wealthfront, cât și Betterment oferă reechilibrarea portofoliului și pierderi fiscale.
Care este diferența dintre Wealthfront și Betterment?
Difuzarea articolului din mijloc înainte de tabel
Wealthfront vs Betterment |
|
| Wealthfront este un serviciu de investiții online care este un pionier în investiții robo care oferă investitorilor o gamă largă de opțiuni de investiții. | Betterment este, de asemenea, o platformă de investiții online similară, care oferă economii bazate pe obiective. |
| Taxe de administrare | |
| Wealthfront percepe taxe de administrare între 0% - 0,25%. | Taxe de gestionare pentru îmbunătățire între 0,25% - 0,50%. |
| Direcționarea indexării | |
| Pentru Wealthfront, indexarea directă este disponibilă pentru soldurile conturilor care depășesc 100.000 USD. | Îmbunătățirea nu oferă indexare directă. |
| Economii bazate pe obiective | |
| Wealthfront nu oferă economii bazate pe obiective. | Strategia de investiții a Îmbunătățirii este formată pentru a încorpora economii bazate pe obiective. |
Rezumat - Wealthfront vs Betterment
Diferența dintre Wealthfront și Betterment depinde de o serie de factori, cum ar fi structura taxelor, disponibilitatea economiilor bazate pe obiective și indexarea directă. Cu toate acestea, ambele companii sunt alegeri puternice pentru un robo-consilier care oferă opțiuni de timp și de investiții eficiente din punct de vedere al costurilor. Ce platformă online este potrivită pentru fiecare investitor depinde de obiectivele investiționale și de mărimea soldului contului. Pentru investitorii cu valoare netă ridicată, Betterment este mai atractiv, în timp ce Wealthfront este mai potrivit pentru investitorii medii.
Descărcați versiunea PDF a Wealthfront vs Betterment
Puteți descărca versiunea PDF a acestui articol și o puteți folosi în scopuri offline conform notelor de citare. Vă rugăm să descărcați versiunea PDF aici Diferența dintre Wealthfront și Betterment.
