Fonduri index vs fonduri mutuale
Unul dintre cele mai atractive instrumente de investiții de astăzi sunt fondurile mutuale. Motivul pentru care sunt numite reciproce se datorează participării multor oameni care reunesc un soare de bani care este administrat de o companie prin investiții în alte companii de pe piața de acțiuni, precum și în valori mobiliare. Pe baza performanțelor lor din trecut, oamenii sunt din ce în ce mai atrași de aceste fonduri mutuale. Fondurile index sunt o parte a acestor fonduri mutuale. Acestea reprezintă o proporție mică din mărimea fondurilor totale și sunt utilizate de administratorul de portofoliu pentru a stabili randamentele de pe piață.
Fonduri index
După cum sugerează și numele, fondurile index sunt utilizate pentru indexare. Aceasta înseamnă că o parte minusculă a fondurilor mutuale este utilizată pentru a verifica randamentele din diferite stocuri provenind din diferite sectoare ale economiei. Această fracțiune minusculă a fondurilor mutuale se numește fonduri index. Există multe segmente ale oricărei piețe bursiere, cum ar fi bancare, IT, metale, industriale, infrastructură, energie etc și fiecare segment are propriul său indice. S&P și Dow Jones sunt două companii populare care dezvoltă indici de piață.
Fondurile indexate sunt gestionate pasiv, deoarece administratorul de portofoliu încearcă doar să reproducă indicele, mai degrabă decât să facă presupuneri și să încerce să maximizeze profiturile. Fondurile indexate sunt de dimensiuni diferite și unele pot include doar câteva acțiuni de pe piață, în timp ce unele pot include aproape toate acțiunile pieței. Indicele Wilshire 5000 este un fond index care include toate acțiunile de pe piața de valori din SUA. S&P small cap 600 este un fond index care include stocuri cu valoare foarte mică, care sunt considerate stocuri de creștere. Deoarece aceste fonduri nu sunt gestionate în mod activ, taxa pentru investiții în aceste fonduri este, de asemenea, foarte mică în comparație cu fondurile mutuale gestionate activ.
Fonduri comune
Așa cum s-a descris mai devreme, fondurile mutuale sunt fondurile reunite de un număr mare de persoane care sunt investite pe piața acțiunilor de către o companie și profiturile obținute sunt împărțite între membri în proporția acțiunilor deținute de aceștia. În adevăratul sens, o societate de fonduri mutuale este un intermediar între consumatorul final și piața acțiunilor, deoarece percepe comisioane pentru expertiza sa sau cunoștințele pieței de valori și face profit pentru publicul care deține acțiunile sale. Există astăzi peste 25.000 de fonduri mutuale în lume care operează pe diferite piețe de valori. Fiecare societate de fonduri mutuale are propriile politici și linii directoare care decid direcția și modul de investiție. În funcție de obiectivele sale, orice societate de fonduri mutuale investește numai în acele companii care sunt considerate adecvate.
Portofoliul oricărei societăți de fonduri mutuale este diversificat cu acțiuni, acțiuni, titluri de stat și obligațiuni care sunt un amestec de risc și prudență. Obiectivul principal al oricărei societăți de fonduri mutuale este reducerea riscului pentru acționarii săi.
Diferența dintre fondurile mutuale și fondurile index
Este ușor de observat că fondurile indexate fac parte din fondurile mutuale și sunt utilizate de administratorii de portofoliu ai companiilor de fonduri mutuale pentru a evalua tendințele de pe piață. Aceștia sunt în măsură să judece acțiunile cu performanțe mai bune pe baza performanțelor fondurilor indexate. Fondurile index sunt gestionate pasiv, în timp ce fondurile mutuale sunt gestionate activ. Acest lucru arată doar că fondurile indexate sunt utilizate pentru a reproduce performanța pieței de valori și nu au nevoie de multă expertiză din partea managerului de portofoliu. Acesta este motivul pentru care, dacă doriți să investiți în fonduri indexate, vi se percep taxe mult mai mici în comparație cu atunci când doriți să intrați într-un fond mutual administrat activ.
Cu toate acestea, sunt mulți care investesc și în fonduri index și câștigă un profit decent în funcție de mișcarea pieței. Există o selecție mai largă de acțiuni sau puteți spune o alegere diversificată cu un cost relativ scăzut pentru investitor. Deoarece fondurile indexate sunt întotdeauna o reflectare a pieței, investitorul obține randamente mai mari atunci când piața este optimistă. Acest lucru nu este valabil în cazul fondurilor mutuale care pot oferi profituri mari investitorilor chiar și atunci când piața este în scădere.
Fondurile index sunt o parte a fondurilor mutuale.
Fondurile index sunt gestionate pasiv, în timp ce fondurile mutuale sunt gestionate activ.
Taxele pentru administrarea fondurilor indexate sunt mai mici comparativ cu fondurile mutuale gestionate activ.
Fondurile indexate câștigă, de asemenea, un profit decent în funcție de mișcarea pieței.
În fondurile indexate, investitorul obține randamente mai mari numai atunci când piața este optimistă, în timp ce fondurile mutuale pot oferi randamente mari chiar și atunci când piața este în scădere.
Fondurile indexate au diversificat alegerea stocurilor cu un cost relativ scăzut pentru investitor
