Diferența Dintre Fidelitate și Avangardă

2024 Autor: Mildred Bawerman | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-16 08:41

Diferența cheie - Fidelitate vs Vanguard

Gestionarea investițiilor prin intermediul consilierilor financiari a devenit din ce în ce mai populară în ultimele timpuri în care companiile de investiții gestionează un număr mare de active financiare sub acestea. Fidelity și Vanguard sunt două companii de servicii financiare pionier din Statele Unite. Ambele companii oferă o serie de servicii, de la servicii de pensionare la gestionarea averii. Diferența cheie între Fidelity și Vanguard constă în faptul că Fidelity oferă produse de investiții, în principal cu o filosofie cu risc ridicat - randament ridicat, care este mai potrivită pentru investitorii agresivi, în timp ce Vanguard se concentrează pe furnizarea unui portofoliu de investiții cu costuri reduse, mai potrivit pentru investitorii conservatori. Ambele companii oferă clienților lor o gamă largă de opțiuni de investiții.

CUPRINS

1. Prezentare generală și diferența cheie

2. Ce este Fidelitatea

3. Ce este Vanguard

4. Asemănări între Fidelitate și Vanguard

5. Comparație Side by Side - Fidelitate vs Vanguard în formă tabelară

6. Rezumat

Ce este Fidelity?

Fidelity Investments este o companie americană multinațională de servicii financiare cu sediul în Boston, Massachusetts și avea active în administrare de 2,13 trilioane USD din 2016. Fidelity oferă o gamă largă de opțiuni de investiții, de la gestionarea fondurilor mutuale, asigurări de viață, servicii de pensionare și consiliere în materie de investiții. Fidelity operează o serie de divizii pentru a furniza diverse servicii, iar unele dintre cele mai importante fonduri generatoare de venituri sunt menționate mai jos.

Fidelity Contrafund (FCNTX)

Contrafund este cel mai mare fond mutual de acțiuni al Fidelity dintre 452 de fonduri mutuale și a reușit să ofere o rentabilitate de 8,69% pentru investitorii săi. Această rentabilitate este mai mare decât rentabilitatea S&P 500 de 7,41%. (S&P 500 este un indice bursier care calculează rentabilitatea generală a unui portofoliu de fonduri. Dacă un fond individual oferă o rentabilitate care depășește rentabilitatea portofoliului fondului, fondul respectiv are o performanță bună).

Figura 01- Sediul central Fidelity din Boston

Portofoliu Fidelity OTC (FOCPX)

Acesta este un alt fond care a depășit randamentul NASDAQ Composite de 9,68%, obținând un randament solid de 12,45%. FOCPX investește în acțiuni fără bursă care sunt extrem de speculative.

Fidelity funcționează cu trei modele de portofolii generatoare de venituri și anume venituri conservatoare, venituri echilibrate și venituri din creștere. Printre diferitele alocări de active, se decide un Target Asset Mix (TAM) pentru obligațiunile de capitaluri proprii și investițiile pe termen scurt.

Fidelity are o reputație semnificativă ca o firmă potrivită pentru investitorii agresivi, în funcție de portofoliul de investiții pe care îl oferă. După cum demonstrează rentabilitățile FCNTX și FOCPX, fondurile majoritare din Fidelity generează randamente favorabile. Cu toate acestea, întrucât randamentele ridicate trebuie să fie susținute de riscuri ridicate, portofoliul de investiții al Fidelity ar putea să nu fie potrivit pentru investitorii conservatori. În plus, taxele și cheltuielile percepute de Fidelity sunt, de asemenea, mai mari, pentru a compensa riscul inerent.

Ce este Vanguard?

Vanguard este o companie americană de administrare a investițiilor cu sediul în Malvern, Pennsylvania și operează cu active de peste 4 trilioane de dolari sub administrare. Fondurile mutuale și fondurile tranzacționate la bursă sunt principalele două tipuri de fonduri furnizate de Vanguard, în timp ce sunt furnizate și servicii de brokeraj, gestionarea activelor și servicii fiduciare. Vanguard oferă două clase pentru majoritatea fondurilor sale: acțiuni pentru investitori și acțiuni pentru amiral. Acțiunile Admiral au raporturi de cheltuieli relativ mai mici, dar necesită o investiție minimă mai mare, între 10.000 și 100.000 USD pe fond.

Vanguard este o alegere populară pentru investiții pentru investitorii care preferă să adopte o abordare conservatoare cu portofoliile lor. Acest lucru se datorează faptului că Vanguard oferă un portofoliu de risc relativ scăzut, deoarece compania oferă o serie de fonduri mutuale și fonduri tranzacționate la bursă (ETF) care sunt orientate către venituri fixe. Filozofia Vanguard este valabilă pe toată durata investițiilor sale, deoarece cheltuielile mai mici duc la randamente globale mai bune.

Funcționând cu peste 320 de fonduri, Vanguard este, de asemenea, cunoscut pentru gestionarea investițiilor cu costuri reduse, cu un raport mediu de cheltuieli (costul suportat de o companie de investiții pentru a gestiona un fond) de 0,18%. Exemple de rapoarte de cheltuieli ale unor fonduri populare ale companiei sunt următoarele.

Care sunt asemănările dintre fidelitate și avangardă?

• Atât Fidelity, cât și Vanguard sunt companii de investiții la scară largă, cu sediul în Statele Unite.
• Fondurile mutuale sunt una dintre categoriile majore de produse atât în Fidelity, cât și în Vanguard.

Care este diferența dintre fidelitate și avangardă?

Difuzarea articolului din mijloc înainte de tabel

Fidelitate vs Vanguard
Fidelity oferă produse de investiții în principal cu o filosofie cu risc ridicat - randament ridicat, care este mai potrivită pentru investitorii agresivi.	Vanguard se concentrează pe furnizarea unui portofoliu de investiții low cost mai potrivit pentru investitorii conservatori.
Potrivire
Fidelitatea este o opțiune de investiție mai adecvată pentru investitorii agresivi.	Portofoliul de fonduri Vanguard este mai potrivit pentru investitorii conservatori.
Cost și returnări
Strategia investițională în Fidelity este costul ridicat în gestionarea activelor, susținut de randamentul peste media.	Vanguard oferă investiții cu costuri reduse, cu rapoarte de cheltuieli reduse, pentru a oferi rezultate favorabile.
Tipuri de fonduri
Majoritatea fondurilor din Fidelity sunt fonduri mutuale.	Vanguard oferă în portofoliu atât fonduri mutuale, cât și fonduri tranzacționate la bursă.

Rezumat - Fidelitate vs Vanguard

Diferența dintre Fidelity și Vanguard se atribuie în principal abordării investiționale pe care o adoptă fiecare companie; Fidelitatea își asumă mai multe riscuri cu așteptarea de a genera randamente ridicate, în timp ce Vanguard adoptă o abordare mai conservatoare, deoarece strategia lor de investiții este potrivită pentru investitorii averse de risc. Cu toate acestea, ambele companii au un succes imens și pot ajuta investitorii să construiască și să gestioneze averea prin adăugarea de valoare.

Descărcați versiunea PDF a Fidelity vs Vanguard

Puteți descărca versiunea PDF a acestui articol și o puteți folosi în scopuri offline conform notelor de citare. Vă rugăm să descărcați versiunea PDF aici Diferența dintre fidelitate și Vanguard