Managementul investițiilor vs administrarea averii
Diferența cheie între administrarea investițiilor și administrarea patrimoniului este că managementul investițiilor este un termen generic pentru administrarea profesională a activelor, în special pentru titluri de valoare, inclusiv acțiuni și obligațiuni, în timp ce administrarea patrimoniului este un domeniu larg care implică administrarea investițiilor ca parte a acesteia. Managementul investițiilor se ocupă practic de cumpărarea și vânzarea valorilor mobiliare într-un mod care aduce beneficii optime pentru investitori. În schimb, administrarea averii este un tip de serviciu profesional care aduce o combinație de servicii, cum ar fi consilierea investițiilor, serviciile financiare și fiscale, serviciile juridice și de planificare imobiliară pentru îmbunătățirea organizațională sau personală. Există diferențe semnificative între gestionarea investițiilor și gestionarea averii, dar diferența cheie constă în nivelul serviciilor financiare furnizate de fiecare schemă.
Ce este managementul investițiilor?
Oamenii fac investiții în diverse instrumente cu intenția de a îndeplini diverse obiective de investiții, cum ar fi obținerea de profituri și beneficii. Administrarea investițiilor este un serviciu profesional care implică furnizarea de sfaturi pentru cumpărarea și vânzarea de valori mobiliare precum obligațiuni, acțiuni, imobiliare etc. pentru investitorii individuali și instituționali, cum ar fi fondurile de pensii, companiile de asigurări, corporațiile, etc. managementul investițiilor include diferite activități, cum ar fi analiza situațiilor financiare, selectarea stocurilor sau activelor, implementarea planurilor de investiții și monitorizarea continuă a investițiilor.
Ce este gestionarea averii?
Gestionarea averii este un tip de serviciu oferit de profesioniști în gestionarea averii, care depășește managementul investițiilor. În afară de furnizarea de servicii de consiliere în materie de investiții, gestionarea patrimoniului se ocupă de diferite servicii către clienții lor, inclusiv coordonarea serviciilor bancare cu amănuntul, planificarea imobiliară, servicii financiare și fiscale, resurse juridice etc.
Când se compară aceste două concepte, se pot observa unele asemănări între Managementul investițiilor și Managementul patrimoniului. Scopurile cheie ale ambelor concepte sunt de a oferi sfaturi pentru a obține beneficii optime din investiție sau altfel pentru clienții lor.
Care este diferența dintre administrarea investițiilor și gestionarea patrimoniului?
• În Managementul investițiilor, nivelul serviciilor financiare furnizate este limitat doar pentru investiții, portofoliu sau gestionarea activelor. Wealth Management oferă servicii de planificare financiară cuprinzătoare care acoperă toate domeniile conexe, inclusiv managementul investițiilor.
• Scopul principal al managementului investițiilor este de a optimiza profitabilitatea financiară generată din investiții. Scopul principal al Wealth Management este de a maximiza valoarea netă a clienților.
• În Managementul investițiilor, relația dintre furnizorul de servicii și client este limitată. În Wealth Management există o relație puternică între două părți, echipa de management a averii și clientul, care apreciază nevoile și prioritățile clientului.
• În Managementul investițiilor, gama de servicii furnizate de este limitată la aspectul financiar. În Wealth Management, gama de servicii oferite acoperă aspectele financiare și de viață ale clienților.
Managementul investițiilor vs rezumatul gestionării averii
Managementul investițiilor și administrarea averii sunt două tipuri de furnizori de servicii profesionale. În cadrul managementului investițiilor, profesioniștii oferă servicii de consultanță în investiții pentru cumpărarea și vânzarea diferitelor valori mobiliare. Pe de altă parte, în gestionarea averii, furnizorii de servicii sunt obligați să ofere o gamă largă de servicii, cum ar fi servicii financiare și fiscale, servicii juridice și de planificare imobiliară, altele decât consultanța în materie de investiții. Prin urmare, nivelul serviciilor furnizate pentru clientul lor este diferit, în cazul în care managementul investițiilor are în vedere doar aspectele investiționale, în timp ce managementul averii are în vedere toate activitățile care creează bogăție pentru un anumit individ.
