Factoring vs Forfeiting
Factoringul și confiscarea sunt ambele mecanisme utilizate în finanțarea tranzacțiilor comerciale internaționale pentru a asigura încasările de facturi și creanțe neplătite. În ambele, riscul de colectare a datoriilor este transmis de la vânzător către o terță parte și, în funcție de faptul dacă acordul este recurs sau nerecurs, terțul poartă riscul de neplată. Articolul oferă o imagine de ansamblu clară a acestor termeni și explică asemănările și diferențele dintre factoring și confiscare.
Ce este Factoringul?
Factoringul este o tranzacție financiară în care companiile își vând creanțele către instituții financiare cunoscute sub numele de factori la o rată redusă. Factorul recuperează apoi suma totală de la debitor. Factoringul este un tip de finanțare pe factură. O afacere își factorează creanțele pentru a obține imediat numerar în loc să trebuiască să aștepte plata debitorilor. Factoringul la export este frecvent utilizat în tranzacțiile comerciale internaționale în care o companie își recuperează creanțele externe prin procesul de factoring, eliminând astfel riscul de credit. Există o serie de tipuri de factoring care includ, factoring fără recurs, factoring de recurs, factoring de export, factoring de creanță, factoring comercial și factoring invers. În factorizarea fără recurs, factorul absoarbe complet riscul de neplată, indiferent dacă debitorii își îndeplinesc obligația de plată. Ca și în cazul factoringului de recurs, dacă creanțele nu sunt plătite la factor în termen de 60-120 de zile, afacerea trebuie să răscumpere aceste facturi. Factorizarea datoriilor este procesul în cadrul căruia compania primește un împrumut împotriva conturilor de primit și a facturilor neachitate de la factor. Odată ce debitorii plătesc, factorul poate recupera fondurile împrumutate. Factorizarea comercială este locul în care factorul oferă doar numerar imediat prin achiziționarea de creanțe a conturilor, dar gestionează și registrul de vânzări și fluxul de numerar al companiei. Implicarea factorului terț este păstrată confidențială față de clienți, permițând astfel companiei să mențină o bună relație de lucru cu clienții lor. Factoringul invers este, de asemenea, un tip de factoring în care debitorul plătește factorul de fonduri datorate de acesta, iar factorul în schimb plătește aceste fonduri companiei.
Ce este confiscarea?
Confiscarea este foarte asemănătoare cu luarea în considerare a faptului că creanțele sunt achiziționate de un falsificator la un discount, oferind astfel securitate de plată companiei. Confiscarea implică proiecte mari, tranzacții cu valoare mare, bunuri de capital și mărfuri și oferă o perioadă de creditare pe o perioadă lungă, cum ar fi cinci ani. Confiscarea este populară în rândul companiilor și exportatorilor care vând bunuri de capital de mare valoare, deoarece oferă securitate la plată. De asemenea, oferă companiei o sursă imediată de flux de numerar în loc să aștepte să fie plătită o perioadă prelungită.
Care este diferența dintre Factoring și Forfeiting?
Factoringul și confiscarea sunt foarte asemănătoare și sunt servicii oferite vânzătorilor, în special exportatorilor care se ocupă de tranzacții comerciale internaționale pentru a-și asigura creanțele. Factoringul, cunoscut și sub numele de factoring factoring, este un tip de finanțare a facturilor în care facturile și creanțele unei companii sunt achiziționate de un factor la reducere. Pierderea este, de asemenea, foarte asemănătoare cu factorizarea. Singura diferență majoră între factoring și confiscare constă în tipurile de bunuri și perioada de creditare. În timp ce factoringul se ocupă de creanțe pentru bunuri obișnuite, renunțarea la tranzacții cu bunuri de capital, mărfuri și în principal tranzacții cu valoare ridicată. În ceea ce privește perioada de creditare, factoringul este pentru creanțele pe termen scurt care devin de obicei scadente în termen de 90 de zile, în timp ce pierderea este pentru creanțele pe termen mai lung care se întind de obicei până la cinci ani.
Rezumat:
Factoring vs Forfeiting
• Factoringul și confiscarea sunt ambele mecanisme utilizate în finanțarea tranzacțiilor comerciale internaționale pentru a asigura încasările de facturi și creanțe neplătite.
• Definiția factoringului este următoarea: factoringul este o tranzacție financiară în care companiile își vând creanțele către instituții financiare cunoscute sub numele de factori la o rată actualizată.
• Există o serie de tipuri de factoring care includ, factoring fără recurs, factoring de recurs, factoring de export, factoring de creanță, factoring comercial și factoring invers.
• Confiscarea este foarte asemănătoare cu luarea în considerare a faptului că creanțele sunt achiziționate de un falsificator la o reducere, oferind astfel securitate de plată companiei.
• În timp ce factoringul tranzacționează cu creanțe pentru bunuri obișnuite, renunțarea la tranzacții cu bunuri de capital, mărfuri și în principal tranzacții cu valoare ridicată.
• În ceea ce privește perioada de creditare, factoringul este pentru creanțele pe termen scurt care devin de obicei scadente în termen de 90 de zile, în timp ce pierderea este pentru creanțele pe termen mai lung care se întind de obicei până la cinci ani.
Lecturi suplimentare:
