Diferența Dintre ETF și Fondul Mutual

2024 Autor: Mildred Bawerman | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-16 08:41

ETF vs Fondul mutual

Modul în care investitorii își pun astăzi banii în ETF sugerează că acest instrument de investiții, care a fost anunțat odată ca noul copil al blocului de investiții, oferă astăzi fondurilor mutuale o alergare pentru banii lor. Există o mare varietate de ETF-uri și fonduri mutuale pe piață. Într-un astfel de scenariu, este prudent să vă înarmați cu cunoștințe despre toate caracteristicile acestor două instrumente de investiții, astfel încât să fiți conștienți de diferențele lor cu privire la parametrii economici importanți. Acest articol va face exact asta, pentru a ne ajuta să înțelegem diferențele dintre ETF și fondurile mutuale.

Știm cu toții despre fondurile mutuale, deoarece acestea sunt un fond creat cu resursele a mii de investitori, iar acest fond este administrat ca un singur portofoliu. Orice achiziție sau vânzare nouă din acest portofoliu adaugă sau scade din valoarea portofoliului. În cazul ETF, acțiunile emise publicului reflectă doar valoarea titlurilor din fond. Aceste acțiuni nu pot fi schimbate în numerar, dar pot fi tranzacționate liber ca acțiuni și acțiuni între investitori. Nu există niciun impact asupra deținerilor de portofoliu, deoarece nu se poate obține numerar pentru acțiunile sale. El le poate vinde doar unui alt investitor care dorește să le cumpere. Cu toate acestea, ETF-urile plătesc, în general, taxe de licență mai mari decât fondurile mutuale.

ETF înseamnă Exchange Traded Funds și este similar cu fondurile mutuale, deoarece ambele instrumente de investiții îmbină multe titluri de valoare pentru a constitui un portofoliu diversificat pentru investitor. Cu toate acestea, fondurile mutuale sunt tranzacționate la sfârșitul zilei pe piețe și asta și la NAV (valoarea activului net), în timp ce ETF-urile sunt tranzacționate toată ziua la fel ca acțiunile. O altă diferență se referă la cheltuielile de funcționare. ETF-urile au cheltuieli de funcționare mai mici decât fondurile mutuale și nu există nicio investiție minimă sau încărcătură de vânzări care se remarcă prin prezența sa în cazul fondurilor mutuale.

Se spune că ETF-urile au o eficiență fiscală mai mare decât fondurile mutuale datorită structurii lor care le permite să aibă câștiguri de capital foarte mici. Acest lucru face ca ETF-urile să pară mai profitabile decât fondurile mutuale. ETF-urile sunt iubite de investitorii instituționali pasivi datorită flexibilității lor inerente. Acestea pot fi achiziționate în orice cantitate se potrivește investitorului și nu necesită nicio documentație specială, conturi speciale și costuri de marjă sau rulare. În ceea ce privește comercianții activi, ei adoră ETF, deoarece pot fi tranzacționați la fel de ușor ca și alte acțiuni și acțiuni.

Fondurile mutuale trebuie să transporte bani pentru a gestiona răscumpărările de către proprietarii de fonduri mutuale. ETF-urile nu trebuie să mențină numerar în acest scop și, prin urmare, să nu aibă niciun risc de numerar.

rezumat

În ciuda acestor avantaje de care beneficiază ETF față de fondurile mutuale, atât ETF-urile, cât și fondurile mutuale rămân opțiuni de investiții atractive și trebuie să faceți o evaluare corectă a propriilor cerințe înainte de a lua o decizie financiară cu privire la care vehicul de investiții este mai bun pentru el.